Políticas de Prevención de Lavado de Dinero (AML)

1. Objeto y Alcance

BitGain se compromete a cumplir con la normativa internacional y local en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (LA/FT). Estas políticas aplican a todos los Usuarios, licencias y servicios del ecosistema BitGain.

2. Debida Diligencia del Cliente (KYC)

• El Usuario debe completar el proceso de verificación de identidad (“Know Your Customer”).
• Se requerirá: documento de identidad válido, comprobante de domicilio reciente y, en su caso, información sobre el origen de fondos.

3. Monitoreo y Detección de Operaciones Sospechosas

• BitGain realiza análisis continuos de transacciones y patrones de uso para identificar actividades inusuales o sospechosas.
• Cualquier operación que supere los umbrales definidos o muestre indicios de estructuración, fraccionamiento o vínculos con jurisdicciones de alto riesgo será objeto de revisión.

4. Reporte de Actividades Sospechosas (SAR)

• En caso de detectar indicios razonables de LA/FT, BitGain reportará de inmediato a la autoridad competente correspondiente.
• La cuenta del Usuario podrá ser suspendida temporalmente durante la investigación, de conformidad con la legislación aplicable.

5. Oficial de Cumplimiento

• BitGain designa un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la aplicación de estas políticas, evaluar riesgos y mantener actualizados los procedimientos internos.
• Consultas o dudas sobre AML deben dirigirse a compliance@bitgain.bot

6. Actualización y Capacitación

• Estas políticas se revisarán anualmente o ante cambios regulatorios significativos.
• Todo el personal de BitGain recibe capacitación periódica en materia de LA/FT y reporte de operaciones sospechosas.

Descargo de Responsabilidad de Riesgos (Risk Disclaimer)

1. Alto Riesgo de Pérdida

Todos los servicios de BitGain —incluyendo señales (BitGame), bots de IA (BitAI) y programa de afiliados (BitNetwork)— implican riesgos inherentes. Los resultados pasados no garantizan rendimientos futuros y el Usuario puede sufrir pérdidas totales o parciales de su inversión.

2. Sin Garantía de Beneficios

BitGain brinda herramientas y servicios automatizados, pero no garantiza beneficios, rentabilidad mínima ni protección contra pérdidas. El Usuario opera bajo su responsabilidad y debe evaluar su tolerancia al riesgo antes de participar.

3. Decisión Informada

Se recomienda al Usuario:
• Leer detenidamente toda la documentación y términos aplicables.
• Consultar asesoría financiera independiente si lo considera necesario.

4. Limitación de Responsabilidad

BitGain no será responsable por daños directos, indirectos, consecuenciales o de cualquier otro tipo derivados de la utilización de sus servicios, incluidas fallas técnicas, caídas de sistemas, errores de conexión o cualquier circunstancia fuera de su control.

5. Aceptación del Riesgo

Al adquirir una licencia y utilizar los servicios de BitGain, el Usuario reconoce haber leído y comprendido este descargo de responsabilidad, asumiendo voluntariamente los riesgos asociados.